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Le système d'imposition

En France, Nous sommes imposés sur les revenus du foyer fiscal et faisons partie d'une tranche d'imposition. Plus la tranche d'imposition est élevée, plus nous sommes imposés.

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Les dons aux associations

Faire des dons à des associations permet de les déduire de l'impôt sur le revenu tout en faisant une bonne action.

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Le déficit foncier

Le déficit foncier consiste à déduire le montant des charges supérieures aux revenus fonciers notamment les travaux de réparation et les frais d'entretien du logement.

Défiscaliser, pour quoi faire ?

Il y a plusieurs raisons de faire de la défiscalisation. On vous explique tout :

Investir dans des entreprises françaises pour défiscaliser

On peut investir dans des petites et moyennes entreprises françaises ce qui permet de bénéficier d'une réduction d'impôt pouvant aller jusqu'à 18%. Les Fonds communs de placement dans l’innovation et les fonds d’investissement de proximité sont également des investissements qui offrent une fiscalité attractive. Cela permet à la fois d'économiser de l'argent et de participer à l'économie française en investissant dans des entreprises qui sont françaises.

Préparer l'avenir

Les économies réalisées grâce la défiscalisation vont permettre d'investir dans votre avenir et celui de votre famille. On va pouvoir investir dans un plan d'épargne retraite qui offre une déduction sur les versements avec aucune limite de plafond. Grâce à la fiscalité très attractive du plan d'épargne retraite, vous pourrez avoir une meilleure retraite.

Investir dans l'immobilier

La défiscalisation permet d'investir dans l'immobilier neuf afin d'avoir un placement concret et durable. La défiscalisation engendre des effets de levier permettant de rembourser l'emprunt immobilier grâce aux revenus du foyer fiscal et aux réductions d'impôt. Il existe de nombreux moyens de défiscaliser dans l'immobilier en fonction des logements et des objectifs.

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Défiscaliser grâce à l’immobilier neuf, comment faire ?

Je vous énumère rapidement les différentes optimisations fiscales dans l'immobilier neuf, les voici :

1.

La loi Pinel

La loi Pinel permet de défiscaliser une partie de ses investissements dans la location d'immobilier neuf. Lorsque l'on met un bien neuf en location sur 6 ans, 9 ans ou 12 ans, on bénéficie de 12%, 18% ou 21% du prix de revient du bien. La loi Pinel se limite à deux biens immobiliers par an avec une limite de 300 000 euros d'investissement et de 5500 euros par m2 habitable. Le bien immobilier doit être non meublé et utilisé comme résidence principale par le locataire.

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2.

Le dispositif Censi-Bouvard

Le dispositif Censi-Bouvard concerne la location de biens immobiliers neufs meublés. Le propriétaire du logement doit le mettre en location pendant au moins 9 ans pour réaliser une réduction d'impôt de 11% de la valeur du bien. Le bien immobilier doit être un logement étudiant, sénior, touristique ou un EHPAD. Cet investissement offre l'avantage de pouvoir confier la gestion locative à un exploitant et donc de se délester de nombreuses tâches.

3.

La loi Cosse

La loi Cosse permet à un propriétaire de défiscaliser ses revenus avec un accord dans lequel il promet de ne pas faire de travaux pendant au moins 6 ans tout en louant son logement pendant cette période.

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4.

La loi Malraux

Si vous souhaitez réaliser des travaux de restauration, la loi Malraux permet au contribuable de défiscaliser en fonction du montant de la rénovation (ce montant étant plafonné à 400 000 € pour une période de 4 année consécutive) : 30% pour les biens immobiliers d’un Site Patrimonial Remarquable avec plan de sauvegarde et de mise en valeur approuvé, d’un quartier ancien dégradé ou conventionné NPNRU.
22 % pour les biens situés dans un Site Patrimonial Remarquable avec plan de valorisation de l'architecture et du patrimoine approuvé ou dont le programme de restauration a été déclaré d'utilité publique.


5.

Loueur meublé professionnel

Le statut de loueur meublé professionnel intervient lorsqu'une personne, qui met en location des biens, perçoit plus de 23 000 euros TTC de loyers par an ou que le montant total de ces loyers est supérieur à 50% du revenu global. Ce statut permet de déduire des charges relatives à la location des biens immobiliers, de déduire l'achat d'un bien et d'être exonéré de plus-value sur cession après cinq années.

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6.

Loueur meublé non professionnel

Le statut de loueur meublé non professionnel intervient lorsqu'une personne, qui met en location des biens immobiliers, perçoit moins de 23 000 euros TTC de loyers par an ou que le montant total de ces loyers est inférieur à 50 % du revenu global. Vous avez le choix entre deux régimes fiscaux. Le premier est le régime de la micro-entreprise lorsque votre recette annuelle est inférieure à 32 900 euros, vous êtes imposés sur la moitié de vos revenus. Le second est le régime réel lorsque votre recette annuelle est supérieure à 32 900 euros, vous pouvez déduire toutes les charges liées à vos locations de biens immobiliers. Le régime réel peut également être choisi lorsque votre recette annuelle est inférieure à 32 900 euros.

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FAQ
Qu’est-ce que la défiscalisation

La défiscalisation, c’est le fait d’obtenir des avantages fiscaux, c’est-à-dire payer moins d’impôts grâce à des lois visant des investissements immobiliers spécifiques.

Comment défiscaliser ?

Il faut des revenus non imposables, des coûts qui diminuent le revenu imposable ou des réductions d’impôt.

Comment défiscaliser grâce à l’immobilier ?

Aujourd’hui, des lois comme la loi Pinel, le dispositif Censi-Bouvard ou le don aux associations permettent de faire de la défiscalisation. Ces procédés sont vivement recommandés à tous les investisseurs, mais il est judicieux de se rapprocher de conseillers pour faire les meilleurs choix possibles !

Comment défiscaliser son impôt sur le revenu ?

Le dispositif Pinel baisse l'impôt sur le revenu de 12 %, 18 % ou 21 % de l'investissement dans l'achat d'un bien immobilier neuf situé dans un bâtiment de vie collective qu'on s'engage à louer 6, 9 ou 12 ans.

Comment défiscaliser son investissement locatif ?

En louant son bien au minimum 6 ans, 9 ans ou 12 ans, le propriétaire bailleur peut récupérer 12 %, 18 % ou 21 % du prix d'achat sur la durée de mise en location.

Comment défiscaliser rapidement ?

Le dispositif Pinel vous permet d'investir dans un logement pour le louer et d'obtenir une réduction d'impôt de 2% du prix d'achat pendant 9 ans.

Comment défiscaliser la location d'un logement neuf ?

Il y a plusieurs possibilités pour défiscaliser la location d'un logement : loi Pinel, SCPI, déficit foncier et loi Malraux.

Comment défiscaliser la location d'un logement ancien ?

La loi Denormandie permet de défiscaliser la location d'un logement ancien à hauteur de 12 % du prix du logement pour une location de 6 ans, 18% pour 9 ans et 21% pour 12 ans.

Comment défiscaliser avec un plan d'épargne retraite ?

Les dépôts réalisés sur le plan d'épargne retraite peuvent être déduits de l'impôt sur le revenu.

Comment fonctionne la loi Cosse ?

La loi Cosse permet à un propriétaire de défiscaliser ses revenus avec un accord dans lequel il promet de ne pas faire de travaux pendant au moins 6 ans tout en louant son logement pendant cette période.

Quelle réduction d'impôt pour les rénovations d'isolation ?

Lorsque l'on réalise des travaux pour améliorer l'isolation de son logement, on a une réduction d'impôt de 30% de la base imposable des travaux.

Quelles sont les rénovations éligibles au crédit d'impôt ?

Les rénovations éligibles au crédit d'impôt sont le chauffage, les foyers fermés, l'isolation thermique et le diagnostique énergétique.

Qu’est-ce que la loi Pinel ?

La loi Pinel permet de défiscaliser une partie de ses investissements dans la location d'immobilier neuf à hauteur de 12%, 18% ou 21% du prix de revient du bien en fonction de la durée de location du bien (6, 9 ou 12 ans). La limite est de 2 biens par ans et au plus 300 000 euros d'investissement et 5500 euros par m2 habitable (bien non meublé et résidence principale du locataire).

Qu’est-ce que le dispositif Censi-Bouvard

Le propriétaire du bien immobilier neuf meublé doit le mettre en location pendant au moins 9 ans pour réaliser une réduction d'impôt de 11% de la valeur du bien. Il doit s’agir d’un logement étudiant, sénior, touristique ou d’un EHPAD. L’avantage de cet investissement est de pouvoir confier la gestion locative à un exploitant et donc de se délester de nombreuses tâches.

Qu’est-ce qu’un loueur meublé professionnel

Le statut de loueur meublé professionnel intervient lorsqu'une personne, qui met en location des biens immobiliers, perçoit plus de 23 000 euros TTC de loyers par an ou que le montant total de ces loyers est supérieur à 50% du revenu global.

Qu'est-ce qu'un loueur en meublé non professionnel ?

Le statut de loueur meublé non professionnel intervient lorsqu'une personne, qui met en location des biens immobiliers, perçoit moins de 23 000 euros TTC de loyers par an ou que le montant total de ces loyers est inférieur à 50 % du revenu global.

Quels sont les avantages fiscaux d’un loueur meublé professionnel et non professionnel ?

Pour le premier, Ce statut permet de déduire des charges relatives à la location des biens immobiliers, de déduire l'achat d'un bien immobilier et d'être exonéré de plus-value sur cession après cinq années. Pour le second, Vous avez le choix entre deux régimes fiscaux. Le premier est le régime de la micro-entreprise lorsque votre recette annuelle est inférieure à 32 900 euros, vous êtes imposés sur la moitié de vos revenus. Le second est le régime réel lorsque votre recette annuelle est supérieure à 32 900 euros, vous pouvez déduire toutes les charges liées à vos locations de biens immobiliers.

Quels sont les différents régimes fiscaux du loueur meublé non professionnel ?

Il a le choix entre le régime réel et le régime de la micro-entreprise.